Проверете кайт , измама, извършена срещу банкова институция, в която се получава достъп до депозираните средства в една сметка, преди те да могат да бъдат събрани от друга сметка, по която са теглени. Схемата обикновено включва няколко проверки на сметки в няколко различни банки. Всъщност банката депозира достъпни пари по сметка, докато чака да бъдат обработени пари от сметка в друга банка, когато в действителност другата сметка няма пари.
Пример за кайт-кайт би бил следният: в понеделник кандидатът за чек депозира чек от 500 долара от сметка А в сметка Б и след това малко след това депозира чек от 500 долара от сметка Б в сметка А. Във вторник се провежда друг кръг от депозити както и някои частични тегления. В сряда една банка събира парите си от сметка А, докато друга събира парите си от сметка Б. Но в нито една сметка няма реални пари; вместо това има само поредица от прехвърляния на предполагаеми средства между двете сметки.
По този начин процесът на кайт е форма на игра на черупки, при която наградата (предполагаемото парично салдо) се премества от една черупка в друга. С продължаването на процеса на кайт, сумата в долари нараства, както и броят на сметките. Едва когато процесът бъде спрян, или от алармираща банкова институция, или от катера, се открива, че не съществуват пари.
Индикациите за потенциална чек-кайтинг операция включват следното: (1) няколко сметки, притежавани или контролирани от едно и също лице, (2) идентифицируеми модели на транзакции, включително депозити, преводи и тегления между тези сметки, (3) депозити теглени от други институции от същия притежател на сметките, при които се депозират средствата, и (4) чести справки за салда по сметки, събрани вещи и изчистени позиции.
